Інтелектуальна система моніторингу та виявлення аномальних банківських транзакцій на основі методів машинного навчання

Abstract

Об’єкт дослідження – процес виявлення шахрайських фінансових транзакцій. Предмет дослідження – методи та засоби машинного навчання для автоматизованого виявлення шахрайських операцій у фінансових системах. Мета роботи – розробка програмної системи моніторингу фінансових транзакцій із використанням методів машинного навчання для автоматичного виявлення потенційно шахрайських операцій. Методи дослідження – теоретичний аналіз наукових джерел, методи інтелектуального аналізу даних, машинного навчання, статистичного аналізу та програмної розробки з використанням мови Python, бібліотек Scikit-learn, Pandas, Streamlit і системи керування базами даних SQLite. У роботі проведено аналіз сучасних підходів до виявлення фінансового шахрайства, досліджено методи машинного навчання для задач класифікації транзакцій та виконано проєктування системи моніторингу шахрайських операцій. Розроблено програмну систему, яка забезпечує автоматичний аналіз транзакцій, оцінювання рівня ризику, формування попереджень і ведення історії фінансових операцій.